近期，有讀者向北京律師秦嘉澤團隊咨詢了一項非訴服務，就是他經親戚介紹，想要和一家投資公司簽訂合同，由投資公司代為操縱資金進行投資，自己收取分紅，這位當事人想要咨詢的內容分兩方面，一是這種業務是否合法，二是這家投資公司的實際經營能力。

(相關資料圖)

一、業務是否合法？

首先，代為持有資金進行投資，分為兩種情形：第一種是向其他公司進行投資持股、購買理財產品等等，投資公司和投資者之間實際是代為持股的關系，這并不被法律禁止。

第二種，是針對證券類產品（股票、私募等等）進行投資，投資公司安排固定人員以投資人的賬號進行操作，買入賣出，這種行為一般不涉及刑事責任，但是可能會因為不符合證券市場規定被罰款，因為新證券法禁止出借證券賬戶。新證券法第58條規定：“任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。”第195條規定：“違反本法第58條的規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處50萬元以下的罰款。”

二、為什么市面有這么多投資公司？

這里簡單進行闡述。因為通過公司代持其他公司的股權，一方面可以阻隔相關的債務風險，其他人很難通過公開渠道查詢到相應的持股信息。另一方面，可以合理避稅——避開之際持股分紅中的個人所得稅（20%），本身企業所得稅計算方式與個人所得稅計算方式就不同，同時如果公司注冊在稅收洼地的投資公司還能享受某些優惠政策。

三、律師如何審查一家投資公司？

這在律師業務中屬于對一家公司的背調、盡調。

首先，我們會對公司基本情況進行調查：公司的沿革（設立、變更、存續）、股權結構、公司治理、對外投資、相關資質、許可、執照、是否符合行業監管要求。通過這些情況，尤其是公司股權變更情況，可以分析出一家公司的實際經營狀況。

其次，我們會對公司資產（知識產權）情況進行審查：投資公司一般很難有固定資產，其主要資產可能都是現有資金以及對外債權，這部分需要結合投資公司具體業務開展狀況進行收集。

第三，我們會針對公司公開披露的個人（法人、股東等）進行信息搜集和整理，確定其屬于公司實際法人、股東，而不是掛名法人、股東，避免投資公司跑路后只能找掛名者承擔責任。

第四，投資公司一般會事先推介投資者某些投資項目，針對這些項目律師可以按照項目情況具體進行調查，包括但不限于項目合法性、項目存續合理性等等。

最后，需要結合投資公司實際溝通情況，確定是否能拿到投資公司相關財報、合同信息等等，從而具體判斷其經營情況。

以上就是有關投資公司的基本內容，投資公司歸根結底是一種金融中介，為投資者提供投資對象，為被投資公司拉來資金。

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