在國內(nèi)外市場監(jiān)管環(huán)境日趨嚴(yán)格和我國政府及監(jiān)管部門聯(lián)合推動的背景下,越來越多企業(yè)開始重視并搭建全面風(fēng)險管理體系,致力于通過推進(jìn)全面風(fēng)險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,完善風(fēng)險管理基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),實現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險管理的自動化、可視化、全面化,助力企業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,夯實企業(yè)核心競爭力。

基于光大集團(tuán)全面風(fēng)險管理系統(tǒng)的探索與實踐,光大科技自主研發(fā)了全面風(fēng)險管理平臺,涵蓋風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)管理、法務(wù)管理、審計管理、關(guān)聯(lián)交易和反洗錢等功能板塊。該平臺圍繞企業(yè)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)場景,充分融合內(nèi)外部數(shù)據(jù),通過構(gòu)建多維風(fēng)險指標(biāo)庫和預(yù)警模型等,協(xié)助風(fēng)控人員有效識別并處置風(fēng)險,降低預(yù)期損失,助力企業(yè)長遠(yuǎn)穩(wěn)健經(jīng)營。

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產(chǎn)品簡介

光大科技內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)作為全面風(fēng)險管理平臺系列產(chǎn)品之一,該系統(tǒng)在設(shè)計過程中,充分借鑒行業(yè)領(lǐng)先實踐,并綜合考慮多法人層級、內(nèi)控管理多樣性、模塊間交互復(fù)雜等特性,采用前后端分離技術(shù),通過引入工作流引擎、計算公式組件化等方式實現(xiàn)多種業(yè)務(wù)場景的有效融合;在實現(xiàn)風(fēng)控管理日常工作線上化的同時,更是大幅提升內(nèi)控管理工作的質(zhì)量和效率,幫助企業(yè)建立健全內(nèi)部控制體系,提升企業(yè)整體經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力。

產(chǎn)品功能架構(gòu)

內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)涵蓋內(nèi)控矩陣管理、內(nèi)控評估管理、問題庫和風(fēng)險事件管理、內(nèi)外規(guī)庫管理、內(nèi)控指標(biāo)管理、報告報表管理等核心模塊,主要功能如下:

★內(nèi)控矩陣管理

實現(xiàn)對流程清單和風(fēng)險矩陣的維護(hù),切實幫助企業(yè)各級管理人員掌握企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)的整體情況。

★內(nèi)控評估管理

實現(xiàn)計劃制定、評估實施、問題與整改等系列流程的線上化管理;通過子企業(yè)自評和集團(tuán)復(fù)評相結(jié)合的評估方式,大大提升了集團(tuán)型企業(yè)內(nèi)控評估工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化程度。

★問題庫和風(fēng)險事件管理

規(guī)范內(nèi)外部風(fēng)險事件及問題的收集工作流程、工作模板、分級分類標(biāo)準(zhǔn)等,全面、及時掌握對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險事件和風(fēng)險因素,有效防范和化解風(fēng)險。

★內(nèi)控指標(biāo)管理

系統(tǒng)內(nèi)置完善的企業(yè)內(nèi)控管理指標(biāo)體系,并支持針對不同用戶需求進(jìn)行靈活配置與調(diào)整,幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患,并進(jìn)行預(yù)警提示和應(yīng)急處置。

★內(nèi)外規(guī)庫管理

全面梳理企業(yè)內(nèi)部制度形成內(nèi)規(guī)庫,實現(xiàn)內(nèi)部制度的發(fā)布、修訂、廢止等規(guī)范化管理。構(gòu)建外規(guī)庫,實現(xiàn)外部法律文件的自動更新、全文檢索、查詢等功能,為企業(yè)的合規(guī)管理工作提供有力支持。

產(chǎn)品核心優(yōu)勢

01以監(jiān)管要求為驅(qū)動,防范內(nèi)外部風(fēng)險

結(jié)合企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、員工行為數(shù)據(jù)以及外部數(shù)據(jù)等,實現(xiàn)“T+1、準(zhǔn)實時、實時”風(fēng)險預(yù)警與排查,防范內(nèi)外部風(fēng)險,提升風(fēng)控管理效率。

02以業(yè)務(wù)場景為驅(qū)動,實現(xiàn)多模塊有機(jī)融合

構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的多法人風(fēng)險管理體系,實現(xiàn)風(fēng)險、內(nèi)控、合規(guī)、法務(wù)各模塊間交叉融合的一體化管理,做到流程優(yōu)化、優(yōu)勢互補(bǔ)、共享與節(jié)約資源,提高管理效率。

03以流動為驅(qū)動,實現(xiàn)內(nèi)控管理規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化

內(nèi)控合規(guī)管理以流程為中心,實現(xiàn)流程與風(fēng)險點、控制點的識別、評估與整改等。系統(tǒng)在流程、風(fēng)險點、控制要素的架構(gòu)設(shè)計上遵循國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)控體系建設(shè)要求。

04以數(shù)據(jù)為驅(qū)動,實現(xiàn)多維統(tǒng)計分析管理

采用流程化設(shè)置、多維風(fēng)險畫像、風(fēng)險大盤等形式,形成可視化風(fēng)險管理。充分利用統(tǒng)計分析工具進(jìn)行多維監(jiān)測數(shù)據(jù)分析、整改狀況分析等,為管理層進(jìn)行決策提供數(shù)據(jù)支撐。

相關(guān)案例

某大型金融控股集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)

該集團(tuán)橫跨金融與實業(yè)、海內(nèi)與海外,涵蓋銀行、保險、證券、信托等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,擁有十余家一級子企業(yè)。在內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)過程中,充分考慮各子公司業(yè)態(tài)特色與集團(tuán)統(tǒng)一的管理要求,內(nèi)嵌集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化程序,并提供多樣化的子公司內(nèi)控合規(guī)管理工具,達(dá)到信息在集團(tuán)內(nèi)部的共享與流轉(zhuǎn),實現(xiàn)信息自動化的上傳下達(dá),大幅提升內(nèi)控評估工作的質(zhì)量和效率,幫助集團(tuán)及子公司建立健全內(nèi)部控制體系,提升集團(tuán)整體經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力。

某壽險公司內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)

作為某大型金融控股集團(tuán)下屬一級子公司,該企業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)功能涵蓋風(fēng)險矩陣管理、內(nèi)控評估管理、內(nèi)控指標(biāo)體系管理以及內(nèi)外規(guī)庫管理等。該信息系統(tǒng)的搭建一方面使企業(yè)風(fēng)險管理與集團(tuán)全面風(fēng)險管理工作要求相匹配,另一方面也推進(jìn)了自身風(fēng)險管理線上化進(jìn)程,進(jìn)一步完善了自身內(nèi)控管理體系。系統(tǒng)采用平臺即服務(wù),服務(wù)即組件的思想,既實現(xiàn)了與集團(tuán)風(fēng)險管理信息的實時交互,又增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性、可維護(hù)性和可擴(kuò)展性等,切實提高了風(fēng)險管理工作質(zhì)量與效率。

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