近日，《中國經(jīng)營報》記者注意到，華信信托及其全資子公司分別作為出質(zhì)人，向中國信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司(以下簡稱“信保基金”)質(zhì)押了一筆股權(quán)，質(zhì)押股權(quán)數(shù)額合計超過6億股。

在此之前，華信信托官網(wǎng)顯示，除一筆慈善信托外，其已近半年未成立新的信托產(chǎn)品。

有業(yè)內(nèi)人士向本報記者透露，華信信托所有業(yè)務(wù)均已被叫停，其中，資金池業(yè)務(wù)在今年4月份前后被叫停，目前資金缺口高達40億元，華信信托方面正在籌集資金。

已被叫停展業(yè)

據(jù)了解，8月14日，華信信托向信保基金質(zhì)押了一筆股權(quán)，出質(zhì)股權(quán)標(biāo)的企業(yè)為大通證券股份有限公司，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為46620.7萬股;同一天，華信信托全資控股的二級子公司大連海創(chuàng)匯通投資有限公司也向信保基金出質(zhì)了一筆股權(quán)，出質(zhì)股權(quán)標(biāo)的企業(yè)同樣為大通證券股份有限公司，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為15115萬股。

記者注意到，華信信托最近一次成立融資類信托產(chǎn)品，時間為今年3月11日，遠早于市場傳言的融資類業(yè)務(wù)遭監(jiān)管壓降時間——3月26日。彼時，市場傳稱：“業(yè)內(nèi)多家信托公司收到監(jiān)管要求，壓縮具有影子銀行特征的信托融資業(yè)務(wù)，并制定融資類信托壓縮計劃。”

6月18日，融資類信托業(yè)務(wù)被全面叫停的消息震驚整個行業(yè)。不過，銀保監(jiān)會相關(guān)部門負責(zé)人對此予以否認，并表示，監(jiān)管政策不會一刀切停止信托公司開展融資類信托業(yè)務(wù)，而是逐步壓縮違規(guī)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，促使其優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，直至信托公司能夠依靠本源業(yè)務(wù)支撐其經(jīng)營發(fā)展。

華信信托最近一次成立具有資金池性質(zhì)的信托產(chǎn)品時間為今年3月31日。記者注意到，華信信托2018年報提到：“2018年，大連銀保監(jiān)局對公司開展了大客戶授信業(yè)務(wù)、資金池業(yè)務(wù)、信息科技、深化整治銀行業(yè)市場亂象等多項監(jiān)管檢查。”

近日，有業(yè)內(nèi)人士向本報記者透露，華信信托資金池業(yè)務(wù)已經(jīng)于4月份前后被叫停，無法續(xù)發(fā)。目前華信信托資金池業(yè)務(wù)資金缺口達40億元。

資金池業(yè)務(wù)曾引發(fā)關(guān)注

華信信托資金池業(yè)務(wù)此前曾多次引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

本報此前報道，華信信托“華冠”、“華悅”、“祥和”、華信·安泰理財、華信·駿盈理財、華信·駿豐理財、華信·悅信理財、華信·惠盈理財?shù)认盗挟a(chǎn)品投向不明，均具有資金池特征。

以“華冠313號”為例，該產(chǎn)品資金運用方式為：“受托人將信托資金以股權(quán)投資、權(quán)益投資、貸款、權(quán)益融資或其他債權(quán)投資等單一或組合方式運用于經(jīng)營管理規(guī)范、具有較好成長性、收益穩(wěn)定的企業(yè)或項目。受托人將信托資金投資于證券公司資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行理財計劃、資金信托及銀行存款等金融產(chǎn)品。按照《信托業(yè)保障基金管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，受托人將信托資金金額的1%用于認購信托業(yè)保障基金，認購保障基金作為本信托項下信托財產(chǎn)投資組合的一部分。”根據(jù)華信信托官網(wǎng)信息，2017年1月10日，華信信托成立“華冠1號”集合資金信托計劃，目前該系列已成立到“華冠368號”。

記者注意到，2018年4月之前，華信信托在成立公告里公布信托成立規(guī)模。其中，2018年1月～4月中旬，共有37只“華冠”信托計劃成立，規(guī)模合計約為35.18億元，即平均每只信托的成立規(guī)模為9771萬元。如果按此規(guī)模計算的話，368只華冠系列產(chǎn)品，累計融資規(guī)模超過350億元。

2019年，華信信托曾經(jīng)接到兩張罰單。2019年4月19日，被監(jiān)管罰款50萬元，原因是貸后監(jiān)管不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用于入股金融機構(gòu)。2019年7月17日，再度被罰款50萬元，處罰原因是通過發(fā)放信托貸款形式，將信托資金用于購買本公司前期發(fā)行的信托產(chǎn)品。

大量關(guān)聯(lián)質(zhì)押融資

值得關(guān)注的是，本報記者注意到，華冠等系列產(chǎn)品，具有明顯資金池特征，資金投向不明的情況下，華信信托關(guān)聯(lián)方卻與其存在大量股權(quán)質(zhì)押記錄。

比如，天眼查顯示，西藏海涵實業(yè)有限公司(以下簡稱“西藏海涵實業(yè)”)累計向華信信托質(zhì)押了10余筆股權(quán)，最近一筆登記于2019年10月8日。西藏海涵實業(yè)為華信信托的股東之一，直接持有華信信托4.48%的股權(quán)，此外西藏海涵實業(yè)還通過多條路徑間接持有華信信托的股份，累計持股比例為10.68%。

再比如，8月5日，上海銀鴻國際貿(mào)易有限公司(以下簡稱“上海銀鴻貿(mào)易”)向華信信托質(zhì)押了兩筆股權(quán)(已無效)。

截至目前，上海銀鴻貿(mào)易已向華信信托累計質(zhì)押了14筆股權(quán)。天眼查數(shù)據(jù)顯示，上海銀鴻貿(mào)易通過54條路徑累計間接持有華信信托14.62%股權(quán)。

另外，大連葆銳實業(yè)發(fā)展有限公司作為出質(zhì)人，2018年向華信信托質(zhì)押了兩筆股權(quán)。大連葆銳實業(yè)發(fā)展有限公司持有華信信托3.44%的股權(quán)。

公開數(shù)據(jù)顯示，華信信托營收和凈利已連續(xù)多年下滑。

據(jù)銀行間市場披露的2020年上半年信托公司財務(wù)數(shù)據(jù)(未經(jīng)審計)，華信信托實現(xiàn)營收-4.17億元，凈利虧損5.55億元;其中，-5.56億元投資收益成為造成業(yè)績下滑主要原因。當(dāng)期，其凈資產(chǎn)減值損失更是高達2.93億元。

2019年，華信信托實現(xiàn)營業(yè)收入5.73億元，同比下降50.09%;同期，凈利潤虧損1.52億元，同比下降118.84%。

此前，2016年～2018年報數(shù)據(jù)顯示，華信信托實現(xiàn)營業(yè)收入分別為23.11億元、14.02億元和11.46億元，分別同比下降15.90%、39.33%和18.26%。

2016年華信信托實現(xiàn)凈利潤16.06億元，同比下滑18.46%;2017年，凈利潤減少至10億元，同比下降37.73%;2018年進一步下降了19.35%，只有8.07億元。

就華信信托向信保基金質(zhì)押股權(quán)對應(yīng)的融資金額，業(yè)內(nèi)關(guān)于華信信托所有業(yè)務(wù)均被叫停，資金池業(yè)務(wù)缺口40億元的說法是否屬實，關(guān)聯(lián)公司向華信信托大量出質(zhì)股權(quán)的邏輯等相關(guān)問題，本報記者致電致函華信信托方面，截至發(fā)稿并未收到回復(fù)。